Dekalog inwestora

Pamiętaj o dywersyfikacji portfela, czyli "nie pakuj wszystkich jaj do jednego koszyka". Inwestując w fundusze różnych klas aktywów lub z rożnych regionów geograficznych zmniejszysz ryzyko inwestycyjne i jednocześnie zwiększysz szanse na osiągnięcie oczekiwanego zysku.

1. Pamiętaj o dywersyfikacji portfela, czyli "nie pakuj wszystkich jaj do jednego koszyka". Inwestując w fundusze różnych klas aktywów lub z rożnych regionów geograficznych zmniejszysz ryzyko inwestycyjne i jednocześnie zwiększysz szanse na osiągnięcie oczekiwanego zysku.

2. Przy planowaniu inwestycji uwzględnij minimalny okres inwestycji sugerowany dla danego subfunduszu. Inwestycję w subfundusze akcyjne planuj na co najmniej 5 lat, zaś w krótszej perspektywie wybieraj subfundusze o mieszanej polityce inwestycyjnej (stabilnego wzrostu i zrównoważone) czy obligacji.

3. Zakupu jednostek subfunduszy dokonuj systematycznie. Dzięki temu unikniesz ryzyka, że cały kapitał zainwestujesz na tzw. "szczycie". Nie staraj się "łapać górek i dołków" i być mądrzejszym od rynku.

4. Przy konstruowaniu portfela kieruj się własnym poziomem akceptacji ryzyka inwestycyjnego. Jeśli akceptujesz dynamiczne zmiany na giełdzie, zainwestuj długoterminowo w fundusze akcji. Jeśli jednak niepokoją Cię gwałtowne spadki wybierz fundusze bezpieczniejsze.

5. Inwestując w fundusze akcyjne, przy ustalaniu akceptacji ryzyka inwestycyjnego, musisz przyjąć do wiadomości i określić maksymalną dopuszczalną przez Ciebie stratę. Dopiero wówczas będziesz wiedział, czy Twoja akceptacja ryzyka pasuje do rynku akcji.

6. Święty Graal, czyli "tajemna wiedza o tym, co wydarzy się na rynkach jutro i pojutrze ze 100 procentową sprawdzalnością wyroków" nie istnieje. Ceny rynkowe są wynikiem reakcji inwestorów i spekulantów, w sytuacji ekonomicznej i finansowej moga się zmieniać. Dlatego często komentarze eksperckie obfitują w słowa typu: "być może", "miejmy nadzieję", "prawdopodobnie można się spodziewać". Pamiętaj o tym czytając różnego rodzaju publikacje i analizy oraz słuchając wypowiedzi ekspertów.

7. Pamiętaj, że emocje są Twoim najgorszym doradcą w inwestowaniu. Jeśli osiągnąłeś już zysk, zastanów się, czy warto "inwestować dalej" i narażać się na zmniejszenie zysku.

8. Przymierzając się do inwestycji w fundusz sprawdź go począwszy od kadry zarządzających, polityki inwestycyjnej określonej w statucie, opłat manipulacyjnych i za zarządzanie po serwis posprzedażowy dostarczany klientom.

9. Wyniki historyczne funduszy nie dają żadnej gwarancji powtórzenia się w przyszłości i nie mogą być czynnikiem decydującym przy wyborze oferty funduszowej. Patrz raczej na to, jak plasowały się wyniki funduszu w ciągu ostatnich lat - czy utrzymywały się w czołówce.

10. Jeśli masz krótki horyzont czasowy inwestycji trzymaj rękę na pulsie - sprawdzaj, czy dobrze czujesz się z tym, co dzieje się z twoimi inwestycjami.

Dekalog inwestora został przygotowany przez UnionKlub.pl